Innovative Ansätze für Betriebskapital-Analyse
Wo traditionelle Methoden an ihre Grenzen stoßen, entwickeln wir neue Wege
Seit 2019 erforschen wir Finanzstrukturen mittelständischer Unternehmen und haben dabei Analysemethoden entwickelt, die weit über Standardkennzahlen hinausgehen. Unsere Arbeit basiert auf der Erkenntnis, dass jedes Unternehmen einzigartige Liquiditätsmuster aufweist.
Unser Forschungsansatz
Anstatt nur Bilanzzahlen zu betrachten, analysieren wir Cashflow-Zyklen in ihrer zeitlichen Dynamik. Diese Methode entstand aus der Beobachtung, dass viele profitable Unternehmen trotzdem Liquiditätsprobleme entwickeln.
Dr. Hendrik Marquardt begann 2020 mit der Entwicklung algorithmischer Modelle, die saisonale Schwankungen und Branchenzyklen einbeziehen. Parallel dazu erforscht Magnus Vollbrecht die psychologischen Aspekte unternehmerischer Finanzentscheidungen – ein Bereich, der in der klassischen Betriebswirtschaft oft vernachlässigt wird.
Kerngedanke: Betriebskapital ist nicht statisch, sondern folgt individuellen Rhythmen. Wer diese Rhythmen versteht, kann präzise Prognosen erstellen und Engpässe vermeiden.
Diese Erkenntnisse fließen in unsere Bildungsarbeit ein. Ab August 2025 bieten wir erstmals ein strukturiertes Lernprogramm an, das diese innovativen Ansätze vermittelt.
Drei-Stufen-Entwicklungsprozess
Wie wir neue Analysemethoden entwickeln und in praktische Anwendungen überführen
Datensammlung & Mustererkennung
Wir sammeln anonymisierte Finanzdaten von über 200 mittelständischen Unternehmen verschiedener Branchen. Dabei konzentrieren wir uns besonders auf Unternehmen mit 50-500 Mitarbeitern, da diese oft die interessantesten Liquiditätsmuster aufweisen. Unsere Algorithmen identifizieren wiederkehrende Zyklen und Anomalien.
Theoriebildung & Modellentwicklung
Aus den erkannten Mustern entwickeln wir mathematische Modelle, die wir anschließend mit etablierten Finanztheorien abgleichen. Besonders spannend sind dabei die Abweichungen – sie zeigen uns, wo traditionelle Ansätze unvollständig sind. Diese Phase dauert meist 6-8 Monate pro Modell.
Praxistest & Wissensvermittlung
Neue Modelle testen wir zunächst an historischen Daten, bevor wir sie in die Praxis überführen. Bewährte Methoden integrieren wir in unser Bildungsangebot. So entstehen aus Forschungsergebnissen konkrete Lerninhalte, die Fachkräfte direkt anwenden können.
Expertise & Forschungsschwerpunkte
Unser interdisziplinäres Team verbindet quantitative Analysemethoden mit verhaltensökonomischen Erkenntnissen – eine Kombination, die in der Finanzbranche noch selten anzutreffen ist.
Dr. Hendrik Marquardt
Quantitative Finanzanalyse
Entwickelt seit 2018 algorithmische Modelle zur Cashflow-Prognose. Seine Dissertation über "Temporal Patterns in Working Capital Management" gilt als Grundlagenwerk. Besonders interessiert ihn die Vorhersage von Liquiditätsengpässen 3-6 Monate im Voraus.
Magnus Vollbrecht
Verhaltensökonomie & Finanzpsychologie
Untersucht, warum rationale Finanzentscheidungen oft emotional übersteuert werden. Seine Forschung zeigt: Unternehmer treffen 70% ihrer Liquiditätsentscheidungen nicht aufgrund von Zahlen, sondern aufgrund von Bauchgefühl und vergangenen Erfahrungen.